协会主要任务:
  • 协助政府贯彻落实《指导意见》等相关法律、法规和政策;
  • 为小额贷款公司建立信息平台,收集和发布会员所需信息;
  • 协调解决小额贷款公司试点过程中的有关问题;
  • 维护小额贷款公司的合法权益;
  • 开展与外省小贷协会和经济组织的联系,加强跨地域交流与合作;
  • 组织业务培训,开展理论研讨和高层论坛,提高从业人员的综合素质;
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警惕“无抵押小额贷款”公司网络诈骗多发
发布时间:2015-12-29 09:30 来源:网络转载 编辑:龚丝 点击:
  近期,连续发生多起以“无抵押小额贷款”公司名义的诈骗案件。犯罪分子以小额贷款公司的名义通过网络媒体、QQ等方式,以低息、无抵押为诱饵,乘机诈骗申贷人手续费、验资费及利息费等。

  一、简要案情

  铜山:2015年9月12日,张某报警称:9月11日15时许,在公司上班时,通过QQ与“创业贷”(QQ:732509370)联系,对方称可以提供小额贷款,需要张某提供身份信息,并要求其支付3980元,验证信用额度;其按照要求用网上银行转账(农行卡:6228480188277888874,用户名:陈昱华)的方式向对方汇款,第二次对方以做流水账为由,要求其汇款25000元后发现被骗,被骗总计28980元。

  新沂:2015年9月18日,李某:2015年9月10日晚上,其在网上发现一叫上海常锐小额贷款有限公司,可以提供小额贷款,于是其通过与对方联系对方以支付担保金为由,让其在9月15日及9月16日共计向其提供的银行帐号上面打现金6000元,该封汇款后对方一直未打钱至其账户,发现被骗。

  邳州:2015年9月20日,葛某报警称:9月18日10时许,其通过百度搜索发现一名为北京海瑞小额信贷公司,电话联系后称可提供小额贷款10万元,其按照网站要求进行操作,后对方以需要支付利息、验资费、信用担保为由要求其向指定账户汇款,累计汇款三次,总计14000元,后发现被骗。

  二、案件特点

1、作案对象:急需贷款而又无法从银行贷款的相关人员。

2、作案方式:在互联网上发布贷款信息,以低息贷款不需担保为由诱骗受害人。

3、作案手段:犯罪嫌疑人通过网络发布可为资金短缺者提供“无利息小额贷款”的广告,受害人通过电话与其联系上后,犯罪嫌疑人又以预交保证金、月利息、送款担保费等名义,让受害人往指定的银行帐户内汇钱或者通过获取受害人手机捆绑信息和验证码异地将受害人卡内钱财网上转走,从而达到行骗目的。

4、作案人员:三人以上,多为团伙作案。

  警方提示:此类案件嫌疑人以缴纳贷款手续费、担保公司手续费等费用诱使受害人不断转账,实施诈骗。相关单位要充分利用各种工具加强宣传,提高广大群众识骗防骗能力。市民一旦被骗,应及时到公安机关报案,配合公安机关做好相关信息的登记工作,为打击此类违法犯罪提供线索。
 

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